近年来，电信网络诈骗犯罪手法不断翻新，转移赃款方式也愈发隐蔽，一些不法分子将洗钱平台披上“商城交易”的外衣，试图将诈骗资金包装成正常经营流水。近期，中山市第二市区人民检察院（以下简称“中山二区检”）办理的一起案件揭开了这类新型犯罪手法的真面目。

案情回顾

2024年2月，刘某在浏览短视频时看到一则广告，宣称是新型电商平台，操作简单、收益稳定，只需支付货款平台会自动推送订单，动动手就能当老板。心动之下，刘某点击链接，下载了名为“Lili商城”的手机APP。

根据平台指引，刘某完成操作，绑定了自己的收款账户。“平台负责联系客户，给我配进货单，我先垫付货款，平台就会自动给我配出货的订单，随后买家直接将货款打入我的账号，我从中拿一点提成。”刘某到案后供述。全程没有真实货物交易，刘某的收益仅来自资金流水返点，无需经手货物、对接客户，手机一响，钱进钱出。

办案检察官介绍，正规电商依靠商品销售差额盈利，交易有真实货物、物流及售后支撑。而“Lili商城”本质没有任何真实经营活动，用户不知晓货源、买家和资金来源。实质上只是提供个人账户用于资金流转，明显违背正常的市场交易逻辑。

异常的资金流水很快触发预警，刘某的账户被冻结并限制收款。与此同时，公安机关也在工作中发现相关线索，主动联系刘某，明确告知其“Lili商城”APP可能涉嫌违法犯罪，要求立刻停止操作。

面对账户冻结、公安提醒双重风险提示，刘某仍心存侥幸。为规避监管、继续牟利，他刻意伪造虚假交易痕迹，用自己的两个微信号分别伪造“买家”和“卖家”，自导自演“交易对话”，伪造正常交易流程，以此作为申诉资料向支付平台申请解封账户。账户恢复使用后，他继续按照“Lili商城”要求垫付货款、收取回款，完成多次资金转移。

“从账户异常被风控，到收到公安机关提醒，再到主动伪造交易材料规避监管。足以认定刘某是在明知风险的情况下主动铺路，继续参与。”办案检察官指出。

2025年7月，公安机关在侦办一起电信网络诈骗案时，循线追查资金走向，发现该笔诈骗金最后流转到刘某账户，遂迅速将其抓获归案。    

经查，所谓的“Lili商城”只是犯罪分子为了转移犯罪所得而专门包装搭建的虚假平台。刘某共收取来源不明资金14万余元，其中包含该起电信网络诈骗案被骗赃款7000余元。案发后，在公安机关和检察机关的释法说理下，刘某主动退赔并取得谅解。

2025年12月11日，中山二区检依法以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对刘某提起公诉，同年12月26日，一审法院采纳中山二区检的指控意见及量刑建议，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人刘某有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金三千元。

检察官普法

当前电信网络诈骗犯罪赃款转移方式持续迭代升级，为掩盖违法资金流转痕迹，他们往往将违法资金流转包装成“电商接单”“手机酒水回收”“黄金代购”等日常买卖模式，隐蔽性、迷惑性极强。

本案中，刘某接触的平台交易模式明显异常，却承诺“垫付货款、完成订单、获得佣金”。面对出现的异常及风险提醒，他仍心存侥幸，继续参与资金流转，其行为已触犯刑法，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

检察官提醒，广大群众务必擦亮双眼，警惕各类“零门槛、高回报”的陷阱，面对来源不明的资金、明显异常的交易模式和来路不明的平台信息，一定要多一分警惕，莫因贪图小利，沦为犯罪分子的“工具人”，最终得不偿失。

法条链接

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

（图源网络及AI）